Un ancrage territorial au service de nos clients
Affirmer notre attachement aux patrimoines
Votre patrimoine fait de vous un client unique. Il est le fruit de votre travail, de vos succès et de celui des générations qui vous ont précédé. Vous entendez le mettre au service de votre famille et de vos projets.
Patrimoine privé, patrimoine professionnel, mais également culturel et historique : La Caisse d’Epargne a pour ambition de faire fructifier tous les patrimoines. Banque coopérative, pour qui l’humain est et restera toujours le premier moteur de développement, la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes s’investit aux côtés des acteurs qui oeuvrent chaque jour pour valoriser les patrimoines de ses territoires, sous toutes leurs formes.
Contribuer à la richesse de nos territoires
Le vaste territoire de la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes bénéficie d’une richesse dans de nombreux domaines, que nous soutenons dans leur développement. De grands pôles de compétitivité tels que l’aéronautique et la haute technologie témoignent d’une dynamique reconnue. La Ville de Bordeaux labellisée « métropole french Tech » accueille d’ailleurs notre siège. Impliqués également dans le développement touristique de notre région, nous participons activement au financement de nombreux projets. Enfin, la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes a renforcé son engagement auprès des viticulteurs en signant des partenariats avec par exemple l’appellation Lalande de Pomerol.
Accompagner nos clients
Nous accordons une attention toute particulière à l’accompagnement de nos clients. Pérennité, proximité, confiance : ce sont les valeurs qui incarnent notre engagement de banque coopérative. Cet héritage que nous portons depuis près de deux siècles permet d’instaurer une relation de confiance. Elle est essentielle au moment de réaliser des choix de vie, de préserver le patrimoine familial et le valoriser, de réfléchir au juste équilibre entre actifs professionnels et privés.
Avec la banque privée, la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes vous propose un accompagnement Privilégié et personnalisé pour être à vos côtés à chaque étape de ces moments clés.
S’appuyer sur la solidité du groupe BPCE
Les Caisses d’Epargne font partie du Groupe BPCE, 2ème groupe bancaire en France, 1ère banque des PME et 2ème banque des professionnels et Entrepreneurs individuels. Le groupe Contribue à plus de 20% du financement de l’économie française.
Des savoir-faire multiples et reconnus
En tant que client de la banque privée, vous disposez d’un accès réservé à l’ensemble de nos domaines de compétences.
Votre banquier privé, en synergie avec nos équipes d’experts, s’appuie sur une connaissance privilégiée de votre histoire pour élaborer des conseils personnalisés et ajustables dans le temps.
Ingénierie patrimoniale : une approche pluridisciplinaire
Par leurs expériences multiples et la diversité de leurs profils, nos équipes d’ingénieurs patrimoniaux élaborent leur diagnostic et leurs conseils avec une approche pluridisciplinaire et des compétences en matière de droit civil (droit de la famille et des successions), droit des sociétés, fiscalité des personnes physiques et morales.
Une analyse patrimoniale
Dans leur analyse, nos ingénieurs patrimoniaux et votre banquier privé intègrent l’ensemble des composantes de vos biens : liquidités, valeurs mobilières, assurance vie, biens immobiliers, oeuvres d’art, actifs professionnels et participations financières.
Cette étude approfondie, qui s’attache particulièrement aux impacts juridiques et fiscaux, débouche sur la conception d’une stratégie patrimoniale cohérente, évolutive et ajustée à vos priorités. De surcroît, la synergie et la coordination de nos équipes avec tous les conseils que vous souhaitez impliquer (avocat, expert-comptable,
Fiscaliste, notaire), sont souvent décisives pour assurer la cohérence des stratégies patrimoniales conduites.
Un accompagnement dans la durée
Il est essentiel d’inscrire notre démarche de conseil dans la durée, afin d’actualiser nos préconisations en fonction des évolutions réglementaires et fiscales, et de nous adapter à vos priorités qui évoluent.
Solutions de financement
La Caisse d’Epargne met à votre service ses experts crédit, dont le savoir-faire en matière de financements, des plus simples aux plus complexes, vous garantit de trouver la formule la plus adaptée pour
– financer vos projets : besoins de trésorerie, investissements immobiliers, acquisition de biens d’exception et de loisirs : bateaux, oeuvres d’art…)
– vos financements patrimoniaux spécialisés : levée de stock-options, opérations sur titres cotés ou non cotés, opérations liées aux comptes courants d’associés…
Solutions d’investissement
En s’appuyant sur la variété des expertises de nos filiales, votre banquier privé façonne votre stratégie d’investissement, en cohérence avec les décisions patrimoniales à mettre en oeuvre et votre sensibilité financière. Notre accompagnement se matérialise sous la forme de solutions d’investissement sur-mesure.
Gestion financière : Une sélection rigoureuse des fonds
Nos recommandations en matière d’allocation d’actifs reposent sur une philosophie d’investissement qui concilie préservation du capital confié et recherche de performance. Diversification des investissements, maîtrise des risques, accès à un large choix d’offres sont les maîtres mots de nos allocataires d’actifs et gérants de portefeuille.
Que ce soit dans le cadre d’une gestion discrétionnaire, permettant de déléguer la gestion de votre portefeuille à l’un de nos gérants, ou à l’occasion de la constitution d’un fonds dédié pour votre famille, notre gestion intègre une architecture ouverte.
C’est sur le principe d’indépendance que nous vous recommandons les meilleurs fonds des principales places financières représentatifs de l’ensemble des classes d’actifs. Notre analyse se fonde sur leur qualité de gestion et leur niveau de performance propre. Nous sommes donc amenés à vous proposer des offres conçues par nos sociétés de gestion (vega Investment manager, natixis asset management, Natixis global asset management…), ou des offres Externes. Au-delà de notre expertise en matière de sélection de fonds, nous mettons à votre disposition un très large choix de contrats d’assurance vie ou de capitalisation, y compris des contrats de droit Luxembourgeois.
Investissements immobiliers : des prestations haut de gamme
Nous vous réservons une large palette de solutions orientées vers la sécurisation de vos revenus, la diversification de votre patrimoine, mais également dans une optique d’optimisation fiscale ou de transmission.
Vous souhaitez investir hors des sentiers battus, nous pouvons aussi vous proposer des solutions d’investissement dans l’immobilier de prestige, en démembrement de propriété… Nos domaines d’intervention, en lien étroit avec nos principaux partenaires (crédit foncier, ciloger, 1818 Immobilier), englobent l’évaluation, la transaction pour la recherche et la revente de biens, ainsi que la structuration de montages immobiliers.
Vers une plus grande diversification de votre patrimoine
Vous souhaitez vous engager dans une démarche philanthropique ? Nous vous assistons dans toutes les étapes clés de cette démarche, y compris dans la mise en place d’une fondation ou d’un fonds de dotation. Nous pouvons également vous accompagner pour accéder au marché de l’art, en toute confidentialité, si vous souhaitez intégrer des oeuvres d’art dans votre allocation d’actifs.
Accompagnement à l’international
Pour la gestion et la structuration de votre patrimoine personnel et professionnel à l’international, le banquier privé peut solliciter notre filiale natixis bank, qui accompagne depuis plus de 25 ans les expatriés, non-résidents et clients internationaux.
Ingénierie de haut de bilan
Vous êtes dirigeant, nos spécialistes dédiés à cette activité vous conseillent et vous accompagnent dans les moments décisifs de la vie de votre société :
- Croissance interne ou externe,
- Opérations de haut de bilan.